Dal 4 luglio 2017 è entrato in vigore il provvedimento che recepisce la quarta direttiva comunitaria antiriciclaggio (Dlgs 90/2017). Il primo effetto della nuove norme antiriciclaggio è che gli assegni superiori a 1000 euro che non riportano la scritta “non trasferibile” sono considerati fuori legge.
Informativa su assegni, conti, risparmi: nuove norme antiriciclaggio
A subirne le conseguenze, però, non sono stati delinquenti incalliti, ma ignari clienti delle banche che hanno provato a pagare il conto del notaio o hanno acquistato un nuovo elettrodomestico con vecchi blocchetti che avevano in casa e che naturalmente non riportano la scritta “non trasferibile”.
La distrazione, chiamiamola così, costa cara: implica multe salatissime che oscillano da un minimo di 3mila a un massimo di 50mila euro. E anche l’oblazione, ossia il meccanismo con cui si riconosce la dimenticanza, l’errore o la svista nel momento in cui arriva la contestazione e quindi si accetta di pagare senza obiezioni, è molto salata: il margine di oscillazione è da un terzo della sanzione massima (16.666 euro) al doppio della minima (ossia 6mila euro) entro 60 giorni dalla contestazione che viene effettuata dagli uffici del ministero dell’Economia.
Senza dimenticare che la sanzione colpisce sia chi emette l’assegno che chi lo riceve; l’unica ipotesi è di inviare osservazioni al Ministero dell’Economia e delle Finanze per spiegare l’errore e la propria buona fede e cercare di ottenere una riduzione della sanzione.
Il problema è che non si tratta di casi isolati, ma vi sono in circolazione migliaia di assegni ancora con la dicitura “non trasferibile” pare ci sia allo studio un decreto legislativo in extremis che dovrebbe correggere la norma e annullare le sanzioni emesse dopo il 4 di luglio.
Intanto l’Abi tenta di aiutare consumatori e risparmiatori a non essere vittime delle maxisanzioni con un vademecum e un’utile infografica riassuntiva.
Informativa su assegni, conti e libretti risparmio e deposito riguardo le nuove norme antiriciclaggio.
Avv. Maria Stella Anastasi, Vice Presidente Nazionale
